1. P2P用户KYC要求

     普通用户需要提供的信息包括：

• 通过包含面部识别认证的高级KYC
• 联系方式：姓名、电话号码、邮件地址

     申请商户的用户需要提供的信息包括：

• 通过包含面部识别认证的高级KYC
• 联系方式：姓名、电话号码、邮件地址
• Telegram帐户(或Whatsapp账户)、昵称、紧急联系人姓名、紧急联系人电话号码、与紧急联系人的关系。
• 居住证明：房产证/租赁合同/水电费单(房产证上须注明业主姓名、房产地址及发证机关盖章;租赁合同上必须注明承租人姓名、出租地址、业主盖章和双方身份证号;水电费帐单必须是最近一个月的，并且可以看到付款地址) 或银行对账单
• 商户同时需要提供其将在P2P业务当中使用的支付工具账户截屏，该账户信息需与提供给BitMart的信息完全一致。BitMart将每季度要求商户上传该支付账户明细以供BitMart 存档。
• P2P交易经验证明 - （可选）
• 如果商户是公司，其需要同时完成BiTMart平台上的机构账户KYC 程序才能开立账户。

2. P2P用户KYC要求

1）买家是指通过P2P市场使用法币买入加密货币的一方 

2）必须选择卖方支持的付款方式，并在指定时间内按照订单显示的金额转账。付款后，点击“已转账，通知卖方“。

3）如果由于买方付款后未点击“已转账，通知卖方”按钮而导致订单自动取消，平台将核实付款信息，联系卖方进行放币；若卖方有证据表明未收到付款，则将继续取消订单，卖方有权拒绝交易。

4）如果买方未在规定时间内完成付款且未对卖方作出回应，卖方可联系客服直接取消该交易。

5）如果在买方点击“已转账，通知卖方”按钮后，卖方未收到资金，则在对订单提出上诉时，卖方可以拒绝交易。 

6）使用在平台注册账户名称一致的付款账号。非实名支付方式不被支持，如果使用非实名支付，买家的P2P功能的法币交易帐户将被暂停至少3天。

7)  只有当卖方账户名称与平台注册名称相符时，才将付款转移到卖方银行账户。不要向第三方账户付款。 

8) 在付款完成之前，不要点击“已转账，通知卖方”按钮。如果您在付款尚未完成时点击/点击“转账，通知卖家”按钮，买方的法币交易帐户可能会被暂停。

9) 当以法定货币向卖方付款时，建议不要在交易备注字段中包含与数字资产(BTC, USDT，加密货币，BitMart购买等)相关的条款，以避免潜在的处理延迟和退款。 

10) 如果买方已完成付款并点击“已转账，通知卖方”，但卖方未能在规定时间内交付相应的数字资产，买方应首先通过聊天框工具与卖方沟通。一旦买方确认您遵守了平台的规定，正确履行了平台规定的程序(包括但不限于提供符合平台要求的相关法律证明)，但卖方不予回应，买方可以选择对卖方提起上诉。如用户要求，P2P团队可根据申诉处理规则协助处理投诉。然而，本平台并非P2P交易的一方。因此，平台没有义务介入用户在P2P交易中发生的任何纠纷。请注意，BitMart 在此保留对上诉案件的最终解释权和裁决权。重新上诉将由BitMart根据具体情况自行决定。

11)  如出现任何违反“买方行为规范”的行为，平台可根据本政策、本条款或相关法律法规，或自行决定采取其认为合适的措施，包括但不限于冻结违规者的账户或禁用交易平台或/及平台上的任何账户功能。 

12)  在投放广告时，买方与卖方在交易条款中的说明不得与BitMart的P2P用户行为规范中的规定相抵触，价格、说明、支付方式等信息均需要遵循BitMart P2P市场的规定。 

3. 卖家行为规范 

1）卖家是指通过P2P市场将现有加密货币进行卖出的一方 

2)  用于收款的账户所有者名称必须与在平台上注册的名称一致。(该名称应与账户上的验证名称一致。) 

3)  在确认收到买方的全额付款后，卖方必须在约定时间内完成订单(向买方释放加密货币)。如果在买方按照规则进行了支付并且将订单状态标记为“已支付”后，您未在指定的时间范围内释放加密货币，则买方有权要求不进行交易，并在对订单提出上诉时退还付款。如果您拒绝合作，本平台有权直接从商户账户扣减后向买方释放加密货币，并对卖方做出一定的惩罚。 

4)  如果由于买方付款后未点击“已付款”按钮而导致订单自动取消，卖方有权继续或拒绝该交易。如果您拒绝交易，您应将买方的付款退回到原始付款账户。

5)  如果您在买方点击“已付款”按钮后一定时间内仍未收到付款，您可以提出上诉；您应该首先通过聊天窗口和买方取得联系，如果买方2小时内未回复，并且您未收到付款，订单将会被取消。 

6)  收到付款时，请仔细核对买方支付账户的实名信息与平台上的信息是否一致。如卖方接受非实名认证支付，导致交易对手支付账户被冻结的，平台将有权暂停买方的p2p功能至少3天。

7)  除非平台另有规定，未经买方同意，不得要求客服代替用户取消订单。

8)  卖方和买方之间的既定订单的定价被视为最终的，不可协商。如果因广告价格引起上诉，只要买方不违反规则，平台将确定买方是资产的所有者。 

9)  如果您与买方有未完成的订单或争议，请确保通过您在平台上注册的手机号码或电子邮件随时保持联系。

10)  在投放广告时，卖方在交易条款中的说明不得与BitMart的P2P用户行为规范中的规定相抵触，价格、说明、支付方式等信息均需要遵循BitMart P2P市场的规定。

11)  请确保您在发布广告时能够及时处理订单，以便交易能够及时完成;如果您不能保证及时处理交易订单，请将您的广告下线，以避免潜在的申诉或纠纷。 

12)  如发生违反上述“卖方指示”的行为，平台可根据本政策、本条款或相关法律法规，或自行酌情采取其认为合适的措施，包括但不限于冻结违规者的账户或禁用交易平台的任何账户功能。 

13)  商家不得以任何形式参加非法资金的交易，一旦发现永久禁止交易。

4. 风险提示 

1)  用户必须充分了解P2P交易的相关风险，包括但不限于数字资产价值波动的风险、P2P交易下交易对手方的信用风险、法定货币交易的合规风险 

2) 用户必须具备足够的投资知识和经验，具备承担P2P交易相关风险的能力，并同意独立承担因从事P2P交易而产生的全部风险 

3) 用户不应在交易条件、自动回复或订单聊天中显示任何个人信息(即电话号码、社交网络、信使等)，以确保自身安全。

4) 用户不能在转账备注中使用任何敏感词汇，包括“BitMart”、当地银行的名称、支付系统或你的平台用户名或昵称。

5) 用户不得在P2P平台上使用多个账户进行交易。如果此类账户被发现，平台有权阻止所有链接的用户账户进行交易。 

6) 在进行P2P交易之前，您必须阅读并理解本政策、本条款以及平台相关规则的所有内容 

7) 本平台并非任何P2P交易的一方。因此，用户在P2P交易中发生的任何纠纷与本平台无关。本平台没有权利也没有义务解决由此产生的任何争议。也没有义务对任何一方承担任何财务或非财务义务或责任(包括但不限于赔偿)。

8) 您同意并授权平台根据本政策、本条款及平台相关规则，采取一切合理行动(包括但不限于在特定情况下取消交易或禁用账户功能)，维护您、平台及其他用户的合法权益。 

9) 请注意，平台上列举的，或者各商家所自行选择的支付方式，是用户和商户之间的法币交易选项。平台自身没有与列出的支付方式建立任何形式的业务关系，也无法对支付方式施加任何程度的控制或影响。

10) 此处的任何内容均不构成也不被视为投资建议或对任何产品或投资的建议。包括稳定币和nft在内的数字资产受到市场波动的影响，涉及高度风险，可能失去价值，甚至可能变得一文不值。数字资产不包括在潜在损失保险范围内。历史回报并不代表未来回报。平台不提供投资或资产建议。您对您的投资决定全权负责，平台不对任何潜在损失负责。 

5. 异常交易行为处置 

 

 

6. 客服触发机制 

买家申诉：

• 取消订单：如果订单超过时间限制并被系统自动取消，但买方已经完成付款，或者如果订单在买方完成付款后被错误取消，平台客户服务代表将在最大努力的基础上联系卖方安排退款，或继续按照订单内容完成交易。如果卖家拒绝退款，平台对交易造成的任何损失不承担责任。平台保留在此过程中暂停不合作用户的权利。 
• 付款金额与订单金额不符: 如果买方实际支付的金额大于订单金额，买方点击【已支付标记】或【下一步转账】，客服将联系卖方要求退款。如果卖方拒绝退款，买方应承担全部的资金损失。平台保留在此过程中暂停不合作用户的权利。 
• 卖方没有及时发布加密货币: 在买方使用实时支付方式成功完成支付，但卖方未在15分钟内释放加密后，客服代表将核实付款信息，并将联系卖方释放加密。如果卖家没有在相应支付方式的给定的时间范围内回应，客户服务代理将手动释放加密货币。如果买方使用非即时支付方式付款，卖方无法及时收到付款，客服将联系卖方，要求其在两个工作日内释放加密货币。如果在规定的时间内没有收到货款，卖家需要联系客服报告问题。如卖方未与我方联系，则视为已收到货款。客户服务代理将手动释放加密。 
• 卖家不愿意释放加密货币：买方已经从他们的账户中支付了正确的金额(持有人的姓名与其平台账户上的验证姓名相匹配)，但卖方不愿意释放加密货币，并试图以更高的价格结算交易。除了价格异常低(市场价格-10%)的情况外，订单将由客服代理手动发布。注:对于金额大于1000美元的订单，我们将适用(5%范围)，如果差额大于此，订单将被取消。 
• 买家为转账留下了备注，卖家还没有发布加密货币: 如果买家在转账时的付款备注中包含敏感词汇或表达，比如数字货币、C2C/P2P、BitMart、BTC等敏感信息（尽管卖家在其条款中已经声明不要提及这些词汇），客服人员将会联系卖家，要求其释放加密货币或进行退款。退款过程中产生的任何费用应由买家承担。
• 使用冒犯性语言:双方在P2P平台上使用了冒犯性语言。这包括但不限于与用户和客户支持实时聊天的聊天工具，以及订单评论部分。如果用户被上诉两次或两次以上，用户的部分账户功能将被暂停。 

买家申诉：

• 买方没有付款，但点击“已付款”或“已转账，下一步”: 如果买方未付款或未提供任何付款证明，或无法在给定的时间范围内联系到买方，客户服务代理将取消订单。如果订单因同一原因被取消三次以上，用户的部分账户功能将被暂停。如果买方付款，但卖方未收到付款，客户服务代理将联系卖方在两个工作日内释放加密。如果未在规定时间内释放加密，客服将手动释放加密。如果加密货币不能正常释放，卖家需要联系客服报告问题。如卖方未与CS团队联系，则视为已收到货款。 
• 核实的资料或支付的金额不相符: 如果买方将资金转移到卖方的其他支付账户或其他人的支付账户，而不是支付信息中提供的账户，平台对交易造成的任何损失不承担任何责任，也不保证退款。如果买方多次向卖方指定的账户以外的账户付款，客服有权暂停买方使用P2P功能。如果买方的支付账户名称与平台P2P上的验证名称不匹配，则买方的P2P功能将因违反平台P2P交易规则而被暂停。在这种情况下，加密货币将不会被释放，卖方将被要求将全部金额退还给买方。在卖方提交退款证明并买方确认已收到退款后，订单将被取消。产生的任何费用应由买方承担，平台有权限制用户账户功能直至相关款项结清 。 
• 卖家没有确认他们账户中是否收到买方付款，就释放了加密货币: 卖方应联系客户服务团队报告问题。如果买方不回应或拒绝合作，卖方可以向执法部门举报。卖方应承担在不确认账户付款的情况下释放加密货币的全部责任。平台不对交易造成的任何损失负责，也不能保证资金将被收回。 
• 使用冒犯性语言: 双方在P2P平台上使用了，冒犯性语言。这包括但不限于与用户和客户支持实时聊天的聊天工具，以及订单评论部分。如果用户被上诉两次或两次以上，用户的部分账户功能将被暂停。平台保留对不配合的用户终止服务的权利。